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报告称:A股历史年化收益率13% 长期“赚钱效应”

【字体: 】【 来源:未知】【作者:木木】  发布日期:2020-01-13 00:02


中新经纬客户端1月11日电 (魏薇)1月9日,宜人金科旗下财富管理科技品牌宜人财富发布《宜人财富2020年大众富裕人群资产配置策略指引》(以下简称“指引”)。《指引》指出跑狗图和新一代跑狗网,管家婆 正版2019年资本市场表现强劲,公私募基金均录得较理想收益。中长期看,资本市场处于估值底部,值得重点配置。放在大周期下,政策、资金、估值多方面因素仍较积极,“定投+组合”投资仍然是2020年布局长线投资的主旋律。

回顾2019A股整体表现,《指引》指出,2019年以来,以股票为代表的主要资本市场出现了先扬后抑的走势,整体录得正收益,A股市场更是领涨全球。具体看中美两大经济体股票市场表现,沪深300指数年初至11月29日涨幅约27.17%,标普500指数同期涨幅约25.30%,上证指数同期上涨约15.16%,香港恒生指数涨约1.94%。

《指引》表示,A股历史长期“赚钱效应”并不差,年化收益率达13%。从1990年到2018年,A股三大股指累计涨幅为28倍,年化增长率达10-15%。但波动率较高,达到40%,远高于美股。

《指引》介绍,A股估值远低于世界上其他主要经济体的指数。A股目前是全世界最便宜的市场。纵向看,沪深300指数PE估值从10.47修复到11.63,PB估值从1.16修复到1.40,距离历史均值仍有空间;横向看,相对全球指数PE平均18.98,仍属低估资产。H股受到非基本因素的影响,PE估值9.46和PB估值1.01,处于历史大底。

对大众富裕人群的资产配置策略方面,《指引》建议,应“跨地域国别配置,跨资产类别配置,以基金定投、基金组合的方式进行长期投资。整体看,短期的现金、类固定收益资产分别占比5%、25%,中长期配置的资本市场组合、保险分别占比45%、25%。

短期资产配置占比30%。其中,现金占5%,类固定收益占25%。短期资产波动小、收益稳、安全性高,起到平抑投资波动、满足短期生活消费、应急支出等需求。

中长期配置资本市场组合占比45%。拉长看,资本市场组合类别波动虽大,但收益远超固收、现金类资产,可帮投资者实现资产增值。

永续的保险与传承解决方案保险占比25%。保险的本质是保护下行风险,同时能解决传承等问题。以标普研究为例,一般建议将四分之一的资产配置到保险类,作为 “保命的钱”。

《指引》表示,大众富裕人群还应根据自己的投资偏好,如保守型、积极型或标准型,对资产配置做出相应调整。(中新经纬APP)

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